2024年3月5日，客户张某将一面印有“金融卫士，反诈先锋，全心全意，保障储户”的锦旗送至中原银行濮阳某支行，他激动的说道：“你们的电话太及时了，打电话前他们还要求我进行刷单返利，我的16万营业款差点被骗走了！非常感激，非常感激，非常感激！”。
近日，中原银行濮阳某支行会计主管在日常账户排查中，发现客户张某账户突然交易异常。经查询，张某经营一家美甲店，办理有我行信用贷款，但账户在前一日晚间突然快进快出，不留存余额，笔数较多，交易对手为全国各地众多不特定个人客户，且交易时间为凌晨时分。
工作人员意识到该客户很有可能被诈骗，立即对账户采取暂停账户非柜面业务，随后给客户打电话。在工作人员的耐心解释下，客户从抗拒、暴躁、辩解，逐步意识到自己上当受骗。原来张某因贷款需求，被网络贷款公司要求刷流水、刷单进行“包装”。在与客户交谈过程中，该账户被相关职能部门紧急止付，自此成功拦截一起诈骗案。并说服客户“骗局！请停止支付”
本次诈骗案的成功拦截，得益于中原银行将反诈工作抓在日常、严在经常，实时监测异常账户，第一时间了解账户状态，果断采取措施。
下一步，中原银行濮阳分行将继续保持认真细致的工作态度，扎实做好可疑账户识别，加强客户安全教育，提高客户风险防范意识，切实做到全民反诈“同路人”，为客户的财产安全保驾护航，及时阻断骗局。
